Варианты выгодных инвестиций в недвижимость на любой бюджет

Инвестирование в недвижимость исторически является одним из наиболее надежных способов вложения капитала. Экономическая нестабильность этому только способствует. Недвижимость – это актив, который сохраняет и приумножает стоимость на длительном временном горизонте, защищая деньги от инфляции. Жилые и коммерческие объекты способны приносить прибыль, как за счет естественного роста цен, так и арендных платежей.

Одной из главных проблем для любых сбережений является инфляция. Развивающийся экономический кризис только усугубляет данный фактор. Здесь стоит рассмотреть динамику инфляции и роста цен на квадратный метр (по данным SMART-LAB). После резкого увеличения стоимости недвижимости в начале 2010-х, примерно на 6-7 лет ситуация стабилизировалась. С начала 2020-х рост цены квадратного метра обгоняет инфляцию в 1,5-2 раза. Таким образом, в долгосрочной перспективе инвестор остается в плюсе, если сравнивать с другими вариантами вложения средств. Выгода только увеличивается при сдаче в аренду. Согласно исследованию ЦИАН (самый крупный портал по недвижимости страны), стоимость сдачи квартир стабильно растет во всех городах РФ, а в 2023 году рост достиг пиковых значений. Эксперты делают следующие выводы.

Рассмотрим выгодные варианты инвестиций в недвижимость – их особенности, преимущества и недостатки.

Курортные города для инвестиций

Это города Краснодарского края, расположенные на черноморском побережье. Наиболее выгодным (и дорогим) направлением считается Сочи, после него идут Геленджик и Анапа. Более доступную недвижимость можно найти в других населенных пунктах.
Среди преимуществ стоит выделить:

огромный туристический поток в течение круглого года, что позволяет максимизировать прибыль за счет краткосрочной сдачи;
в скором времени свободное место для застройки будет исчерпано, можно рассчитывать на существенный рост цен в перспективе;
значительные вложения в инфраструктуру;
бесплатный повсеместный пиар черноморского побережья.

Иметь собственное жилье в Сочи выгодно и с точки зрения возможностей отдыха. Не менее привлекательной выглядит позиция инвестора.
Согласно данным «Яндекс.Недвижимость», только за 2023 квартиры в Сочи продемонстрировали рост стоимости на 28,3%. За 10 лет цена квадратного метра выросла с 80 до 300 тыc ₽, что существенно обгоняет рост инфляции
Если говорить о недостатках, следует отметить высокую цену квадратного метра. Она обогнала аналогичный показатель для Москвы (по данным banki.ru).

Инвестиции в недвижимость столичных регионов

Недвижимость в Москве и Питере имеет ряд преимуществ:

высокая ликвидность объектов в крупных городах;
привлекательность для арендаторов, легко сдавать на любой срок в течение круглого года;
инвестиционный спрос;
наиболее развитая в стране инфраструктура.

Если говорить о наибольшем потенциале роста, выгодной инвестицией в недвижимость (для Москвы) будет покупки квартиры в зоне обслуживания МЦД-4. По состоянию на начало 2024 года, не все станции сданы. Как показывает практика, после их запуска, стоимость может вырасти до 42%, такие данные приводит портал о новостройках Москвы и Подмосковья. При этом высокие цены на столичные квартиры - существенный барьер для входа.

Инвестиции в паевые фонды (ЗПИФ)

Многие не рассматривают инвестиции в недвижимость из-за высокого порога входа. В подобной ситуации можно порекомендовать закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ). Это коллективные вложения, когда инвестор получает небольшую долю в каждом из объектов определенной компании.
В пользу данного выбора говорят следующие факторы:

высокая доходность;
возможность выбора типа недвижимости, способа выплат и т.д.;
простая покупка через брокерское приложение.

Вложения в ЗПИФ связаны с различными рисками, а также высокими комиссионными издержками. В связи с ограничениями на обращение паев, их продажа имеет сложности. Деньги «замораживаются» на годы вперед.

Типы недвижимости для инвестиций

Правила инвестиции в недвижимость требуют предварительно определиться с её разновидностью. Подробнее остановимся на основных вариантах.

Квартира
Классический вариант для выгодных инвестиций. Это простое и понятное вложение, которое не теряет в стоимости и всегда остается актуальным. Владельцу придется позаботиться о меблировке, а также учитывать периодические расходы на амортизацию. Порог вхождения сильно зависит от региона и начинается с суммы 2,5 млн ₽ для небольших городов. Лучше всего для сдачи приобретать студии и однушки.
Апартаменты
Поскольку подобное жилье имеет статус коммерческой недвижимости, его не приобрести с привлечением государственных программ. Но имеются многочисленные плюсы покупки в качестве инвестиции:
- стоимость за квадратный метр ниже на 15 - 20%, чем у квартир;
- часто строятся в наиболее удобных местах, близко к центру города;
- высокий показатель доходности.
Апартаменты отлично подходят для посуточной сдачи.
Загородная недвижимость
Существует две основные стратегии – покупка готового объекта для продажи или аренды и приобретение земли для строительства дома. Во втором случае, появляется возможность получения наибольшей выгоды.
Частное домостроение в последнее время находится на подъеме. За 2023 год введены рекордные 49 млн квадратных метров. Ожидается дальнейшее увеличение объемов на протяжении следующих лет, о чем в интервью заявил глава Минстроя Ирек Файзуллин.
Главным недостатком считается невысокая ликвидность (по сравнению с квартирами) и дополнительные риски при строительстве. Следует принимать во внимание длительный срок оборачиваемости капитала.
Коммерческая недвижимость
В рассматриваемую категорию входят складские помещения, офисные, торговые и другие площади. Рынок находится на подъеме, несмотря на экономический спад по данным портала CRE. Порог входа остается высоким, например, в Москве торговые площади идут по 377 000 ₽ за 1 м2, офисы и склады — по 353 000 и 104 000 ₽, соответственно.
К другим плюсам относится долгосрочная доходность. Контракты часто заключаются на годы вперед. Это обеспечивает стабильность доходов для инвестора. Для работы в легальном поле потребуется зарегистрировать ИП или ООО.

Частые вопросы

Поможем с ипотекой на результат

Более 50% наших клиентов приобретают объект с помощью ипотечного брокера. Доверьте ему оформление заявки в несколько банков для получения наиболее выгодных условий

Команда ProStore недвижимость - мы поможем купить квартиру или апартаменты в Сочи только в проверенных комплексах

Смотрите также

Читайте полезные статьи и развивайтесь в сфере недвижимости вместе с нами